Ali je posrednik pri oddaji nepremičnin zavezanec po ZPPDFT-2?
Vprašanje:
Družba se ukvarja s posredovanjem pri oddaji nepremičnin. V portfelju ima 10 različnih nepremičnin, pri katerih sodelujejo pri oddaji. Zanima jih, ali so zavezanci po Zakonu o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (ZPPDFT-2).
Odgovor:
Zakon o preprečevanju pranja denarja (ZPPDFT-2) določa, kdo vse je dolžan izvajati ukrepe za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma. Med zavezance spadajo tudi tisti, ki poslujejo z nepremičninami – torej tudi posredniki pri prodaji ali oddaji nepremičnin.
Vendar vsak posrednik ne postane avtomatično tudi zavezanec. Ključen je znesek mesečne najemnine, s katerim se posluje. Glede oddajanja in najemanja nepremičnin 7. člen ZPPDFT-2 izrecno določa prag in nabor subjektov, ki so zavezanci, in sicer so to tisti, ki oddajajo lastne ali najete nepremičnine ali posredujejo pri oddajanju ali najemanju nepremičnin, vendar samo, če mesečna najemnina za posamezno nepremičnino znaša 10.000,00 EUR ali več.
Kaj to pomeni v praksi?
Če v portfelju nimate nobene nepremičnine, pri kateri bi mesečna najemnina dosegla ali presegla 10.000 EUR, niste zavezanec po ZPPDFT-2. To pomeni, da vam ni treba izvajati obveznosti iz tega zakona, kot so preverjanje strank, identifikacija dejanskih lastnikov ipd.